Нам сьогодні лист розіслали...
Думаю, Ви вже всі чули, що з 28.04.2020 року вступає в силу нова редакція Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (надалі - Закон). Посилання на текст Закону:
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IXХочу Вам нагадати, ПрАТ СК «ГРАВЕ УКРАЇНА», як страхова компанія, є суб’єктом первинного фінансового моніторингу, на якого покладається обов’язок належної перевірки нових клієнтів, а також існуючих, що включає в себе:
1) ідентифікацію та верифікацію клієнта;
2) встановлення кінцевого бенефіціарного власника клієнта;
3) встановлення мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції;
4) проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у СПФМ інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов'язаних з фінансовими операціями);
5) забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта.
В свою чергу, Ви як працівники департаментів продажів, які забезпечують укладення договорів страхування, є безпосередньо задіяні у проведенні належної перевірки клієнта, зокрема, у забезпеченні здійснення ПрАТ СК «ГРАВЕ УКРАЇНА» заходів ідентифікації та верифікації клієнтів, встановлення кінцевого бенефіціарного власника клієнта.
!!! Важливо, що належна перевірка клієнта не здійснюється у разі встановлення ділових відносин з клієнтами, які є фізичними особами та загальний страховий платіж не перевищує 27 000,00 грн.
Таким чином, починаючи з 28.04.2020 року у випадку укладення договорів обов’язкового та/або добровільного страхування з юридичними особами (незалежно від суми) або з фізичними особами (у випадку, коли загальний страховий платіж перевищує 27 000,00 грн.), Ви як особи, задіяні у проведенні заходів первинного фінансового моніторингу, ДО укладення договору страхування зобов’язані:
1) провести ідентифікацію клієнта/його представника, отримавши від нього заповнену Анкету, а також копії офіційних документів або засвідчених в установленому порядку, що підтверджують ідентифікаційні дані клієнтів (представників клієнтів);
2) провести верифікацію клієнта, тобто перевірку отриманих від нього даних інформації, що міститься в наданих ним документах, в тому числі, перевірку чи належить особа до політично значущих осіб або пов’язаних з ними осіб;
3) встановлення кінцевого бенефіціарного власника клієнта - для юридичних осіб, а також звірку інформації наданої клієнтом з даними, що містяться в даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань:
https://usr.minjust.gov.ua/ua/freesearch Документи по ідентифікації та верифікації клієнта/його представника, а також документи, що підтверджують структуру власності та кінцевого бенефіцарного власника, подаються у відділ андерайтингу разом з договорами страхуванню та підлягають скануванню і завантаженню в PAM.
ТАКОЖ ВАЖЛИВО, що якщо під час здійснення ідентифікації, верифікації, вивчення клієнта (представника клієнта) та/або у процесі обслуговування, працівник ПрАТ СК «ГРАВЕ УКРАЇНА» встановив відношення клієнта чи його кінцевого бенефіціарного власника до політично значущих осіб або пов’язаних з ними осіб, або виявив невідповідність або негативно оцінив фінансовий стан клієнта, виявив розбіжності між відомостями про кінцевих бенефіціарних власників клієнта, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань та інформацією про кінцевих бенефіціарних власників, отриманою від клієнта, він зобов’язаний негайно повідомити про це відповідального працівника товариства з викладенням своїх підозр, що фінансова операція або її учасники, їх діяльність чи джерела походження активів пов'язані із легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи пов'язані із вчиненням іншого суспільно небезпечного діяння, яке визначене Кримінальним кодексом України як злочин або за яке передбачені міжнародні санкції, чи про встановлені розбіжності кінцевих бенефеціарних власників надсиланням повідомлення на електронну адресу:*********
Я чув про це раніше, що щось має бути, але не думав, що така срака...
Тепер навіть , щоб виписати договір юр. особі вартістю 1 грн., то треба перед цим запросити перелік документів:
- копія виписки та/або витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;
- копію діючого статуту юридичної особи, якщо статут не завірений реєстратором, то достатньо надати копію опису про проведення відповідної реєстраційної дії в ЄДР;
- оригінал підписаної клієнтом довідки про структуру власності, якщо така надається на окремому документів;
- копію документів на представника та осіб, що мають право розпоряджатись рахунками та майном, що вказані в п. 7-8 (паспорт громадянина України сторінка 1-4 та сторінка з пропискою чи реєстрацією місця проживання) aбо ID- картки та довідки про реєстрацію місця проживання, а також копія реєстраційного номеру облікової картки платника податків (ІПН);
- документ, що підтверджує про призначення на посаду особи, що діє від імені юридичної особи та/або її повноваження (протокол, наказ про призначення, довіреність тощо).