П’ятничне. НБУ наказав банкам посилити фінмоніторинг та підвищити прозорість покращення.

Як це виглядатиме на практиці.

Кейс:

Невеликий виробник дронів купує двигуни у європейського реселера.

Звертається до банку, щоб провести платіж.

1-й тиждень.

Доведіть, що націнка реселера не перевищує 25%.

Європейського! З якого ...?

2-й тиждень:

Надайте документи:

- про кількість працівників у вашій компанії;
- про розмір статутного капіталу;
- чи засновник є одночасно директором;
- чи є у вас склад та інфраструктура;
- чи працює бухгалтер із кількома компаніями;
- чи відповідає вік власника масштабу бізнесу.

І взагалі навіщо вам ці двигуни?

3-й тиждень.

Істерика. Зробіть експертизу ринкової вартості цих двигунів.

Апофеоз.

Фінмоніторинг — це коли платіж за реальний товар, який вже давно на складі, перевіряють довше, ніж кредит видають людині без роботи.

Три тижні. Купа запитів та довідок. Одне питання породжує три нових. Розмір його взуття поки не спитали. Але він вже підготував 🤦‍♂️

P.S. На кого вони працюють?
-------
Мені заблокували платіж за генератор. Поки не надав повні дані ФОПа, включно з датою народження. Ну це в принципі нори. А от і порт комплектуючих для армії - це пизда